Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie
Wir setzen alles daran, dass bei Blockdag Casino nur legal erwirtschaftetes Geld gespielt wird. Diese Seite erklärt Ihnen in klaren Worten, wann wir Ihre Identität prüfen, welche Dokumente wir benötigen und welche gesetzlichen Pflichten dahinterstehen. Werden Sie heute Teil von Blockdag Casino.
Unsere AML Richtlinie
Rechtlicher Rahmen
Blockdag Casino wird von der BlockDAG Entertainment N.V. betrieben und unterliegt der Glücksspiel-Lizenz der Aufsichtsbehörde Curaçao (Lizenznummer OGL/2015/4519/613). Seit unserer Gründung 2017 gilt für uns ein-null-toleranz-Prinzip gegenüber Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Das bedeutet konkret: Jede verdächtige Transaktion wird geprüft, dokumentiert und bei begründetem Verdacht an die zuständige Finanzaufsicht gemeldet.
Geldwäsche ist kein abstraktes Risiko, sondern eine reale Bedrohung für jedes licenzierte Online-Casino. Wir haben daher ein internes Compliance-Team unter Leitung eines Money Laundering Reporting Officers (MLRO) eingesetzt. Dieses Team schult unser Personal regelmäßig, aktualisiert unsere Risikobewertung und überwacht die Einhaltung aller Vorgaben der Curaçao-Lizenz sowie internationaler Standards wie den FATF-Empfehlungen.
- Nulltoleranz gegenüber Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung
- Regelmäßige Risikobewertung unserer Spieler und Zahlungsströme
- Verdachtsmeldungen an die zuständige Finanzaufsicht
- Interne Schulungen für alle Mitarbeiter mit KYC-Bezug
Wann wir Sie verifizieren
Gestufte Prüfung
Wir arbeiten nach einem gestuften KYC-Modell (Know Your Customer). Die Grundstufe beginnt bereits bei der Registrierung: Name, Geburtsdatum, Adresse und Zahlungsangaben werden auf Plausibilität und Duplikate geprüft. Eine vollständige Identitätsprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung sowie bei größeren Gewinnbeträgen.
Zusätzlich kann eine Verifizierung ausgelöst werden, wenn bestimmte Transaktionsschwellen erreicht werden, wenn Ihre Einzahlungs- und Spielaktivität nicht zusammenpassen oder wenn unser Monitoring eine Unstimmigkeit meldet. Diese Prüfungen schützen Ihr Guthaben ebenso wie unsere Plattform.
- Registrierung: automatische Prüfung Ihrer Stammdaten
- Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung
- Erhebliche Gewinne: Nachweise vor Auszahlung
- Auffällige Aktivität: jederzeitige risikobasierte Prüfung
| Prüfungsstufe | Zeitpunkt | Benötigte Nachweise |
|---|---|---|
| Stufe 1 | Bei Registrierung | Stammdaten, E-Mail, Telefonnummer |
| Stufe 2 | Vor erster Auszahlung | Ausweisdokument, Adressnachweis |
| Stufe 3 | Bei Schwellwerten und Großgewinnen | Zusätzlich Herkunft der Gelder, Zahlungsmittelnachweis |
Ablauf der Verifizierung
In fünf Schritten verifiziert
Der gesamte Prozess dauert in der Regel weniger als 24 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Sie laden alles direkt über das verificierte Formular in Ihrem Konto hoch, niemand muss uns etwas per E-Mail zusenden.
Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, auf Servern mit Zugriffsbeschränkung gespeichert und ausschließlich vom Compliance-Personal eingesehen. Wir geben keine Ausweiskopien an Dritte weiter, sofern keine gesetzliche Meldepflicht besteht.
- 1. Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto
- 2. Laden Sie ein amtliches Ausweisdokument hoch (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein)
- 3. Reichen Sie einen Adressnachweis ein, zum Beispiel eine aktuelle Stromrechnung oder einen Meldezettel
- 4. Bestätigen Sie bei Bedarf Ihre Zahlungsmethode, etwa durch Foto der Karte oder einen Kontoauszug
- 5. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und im Konto, meist innerhalb von 24 Stunden
Warum wir die Herkunft prüfen
Source of Funds
Bei höheren Einzahlungssummen oder ungewöhnlichem Einzahlungsverhalten fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der Gelder (Source of Funds). Typischerweise geschieht das, wenn kumulierte Einzahlungen deutlich über Ihrem gewohnten Niveau liegen oder wenn ein einzelner Betrag eine erhebliche Größenordnung erreicht.
Als Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsdokumente, Erbschaftsurkunden oder Kontoauszüge, aus denen der Zufluss ersichtlich ist. Wir fragen nicht aus Neugier, sondern weil es unsere Lizenz von uns verlangt und weil es Ihr Guthaben vor Missbrauch schützt. Alle eingereichten Unterlagen werden vertraulich behandelt und nur für Compliance-Zwecke verwendet.
Wie wir Transaktionen überwachen
Limits und Zahlungswege
Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoring. Auffällige Muster, etwa viele kleinere Einzahlungen ohne Spielaktivität, werden von unserem Compliance-Team manuell geprüft. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der eingezahlt wurde (Same-Methode-Regel). Das verhindert, dass Geld über unser Casino von einem Konto in ein anderes geschleust wird.
Auszahlungen ab 20 EUR sind möglich, pro Tag bis zu 5.000 EUR und pro Monat bis zu 40.000 EUR. Krypto-Auszahlungen in Bitcoin, Ethereum oder Tether bearbeiten wir im Schnitt in rund 13 Minuten; FIAT-Zahlungen per Karte oder Banktransfer dauern 1 bis 3 Werktage. Casino-Gebühren erheben wir keine, allfällige Blockchain-Gebühren trägt das Netzwerk.
| Wert | Grenze |
|---|---|
| Mindestauszahlung | 20 EUR |
| Tageslimit Auszahlung | 5.000 EUR |
| Monatslimit Auszahlung | 40.000 EUR |
| Bearbeitung Krypto | ca. 13 Minuten |
| Bearbeitung FIAT | 1 bis 3 Werktage |
Was bei fehlender Verifizierung passiert
Konsequenzen
Verifizieren Sie sich nicht bis zur angeforderten Frist, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Zunächst pausieren wir Auszahlungen, denn ohne Identitätsprüfung dürfen wir laut Lizenz kein Geld auszahlen. Danach können Einzahlungen und Spielaktivitäten gesperrt werden, bis die Prüfung abgeschlossen ist.
Stimmen Ihre Dokumente nicht überein, sind unleserlich oder bestehen begründete Zweifel an deren Echtheit, behalten wir uns vor, das Konto vorübergehend einzufrieren und eine vertiefte Prüfung durchzuführen. Guthaben aus legaler Spielaktivität bleibt dabei selbstverständlich erhalten, es wird nach erfolgreicher Verifizierung vollständig ausgezahlt.
Bei nachgewiesener Geldwäscherei, Identitätsbetrug oder Nutzung durch gesperrte oder verbotene Personen aus eingeschränkten Jurisdiktionen schließen wir das Konto endgültig, melden den Vorgang an die Finanzaufsicht und behalten uns rechtliche Schritte vor.
Aufbewahrung Ihrer Dokumente
Fristen und Datenschutz
Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz fünf Jahre lang auf, gerechnet ab der Schließung Ihres Kontos. Grund dafür sind mögliche behördliche Nachforschungen: Nur mit vollständigen Aufzeichnungen können wir nachweisen, dass unsere Prüfungen ordnungsgemäß durchgeführt wurden.
Während der gesamten Speicherfrist gelten strikte Zugriffsbeschränkungen. Nur befugtes Compliance-Personal darf die Dokumente einsehen, alle Zugriffe werden protokolliert. Nach Ablauf der Frist werden Ihre Unterlagen unwiderruflich gelöscht, sofern keine gesetzliche längere Aufbewahrungspflicht besteht.
Häufige Fragen
Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?
In der Regel weniger als 24 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und gut lesbar sind. Bei Sonderfällen wie einer Source-of-Funds-Prüfung kann es etwas länger dauern, wir informieren Sie dann proaktiv.
Warum muss ich mit derselben Methode auszahlen, mit der ich eingezahlt habe?
Diese Regel ist Teil unserer AML-Pflichten. Sie verhindert, dass Geld über unser Casino zwischen verschiedenen Konten oder Personen verschoben wird.
Welche Dokumente brauche ich für die Verifizierung?
Ein amtliches Ausweisdokument (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen aktuellen Adressnachweis und auf Anfrage einen Nachweis über Ihre Zahlungsmethode, etwa ein Kartenfoto mit verdeckten mittleren Ziffern.
Wer kann meine Verifizierungsdokumente einsehen?
Ausschließlich befugtes Compliance-Personal. Alle Daten werden verschlüsselt gespeichert, Zugriffe werden protokolliert, und eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur bei gesetzlicher Pflicht.